Den administrerende direktør for en stor skandinavisk bank, Christian Clausen, er blevet indblandet i en sag, der har forbindelse til en afdeling med russiske kunder.
Den 19. august blev der i retten i sagen om hvidvaskning af penge mod Nordea fremlagt en række interne e-mails.
I november 2013 ringede alarmklokkerne i den store skandinaviske bank Nordea.
Avisen Politiken bragte en artikel, der kritiserede Nordea Internationals filial i Vesterbro i København.
Avisen havde fået fat i nogle lækkede dokumenter, der viste, at russere, især ejere af selskaber i skattely, benyttede sig af filialen i Vesterbro, når de skulle betale regninger for deres selskaber, for eksempel på De Britiske Jomfruøer.
Det ville være meget svært for os at smide alle russerne ud, da vi, mildt sagt, selv styrer banken i Rusland, skriver Peter Nygård i en e-mail.
Den storm, der straks fulgte i medierne, fik Nordea Groups administrerende direktør, Christian Clausen, til at sende en e-mail med en række spørgsmål.
For han ville gerne vide, hvad medarbejderne i den internationale filial egentlig lavede, og om det var en del af Nordeas kerneforretning.
“Skal vi fortsætte? Vil du se det?” skrev Christian Clausen.
Modtageren af brevet var Peter Nyegaard, der på det tidspunkt var formand for bestyrelsen for den danske del af Nordea.
DR News’ erhvervsjournalist Jakob Ussing foretog denne analyse inden retssagen.
Christian Clausen svarede samme dag.
— Det drejer sig hovedsageligt om udenlandske datterselskaber (datterselskaber med udenlandske ejere, red.) med relativt enkle betalingssystemer. Det er ikke vores hovedforretning (hovedforretning, red.), men vi tjener godt på det.
Det vil være meget svært for os at smide alle russerne ud, da vi, mildt sagt, selv styrer banken i Rusland.
E-mailkorrespondancen blev i dag offentliggjort i retten i København som led i den historiske sag om manglende kontrol med hvidvaskning af penge i Nordea. Banken nægter at have begået nogen forseelser, men risikerer en bøde på en milliard dollar, hvis retten ikke tror på dens argumenter.
Den væsentligste anklage mod Nordea vedrører 17 726 transaktioner til en samlet værdi af næsten 25 milliarder danske kroner, der blev gennemført via den internationale afdeling i perioden 2012-2015.
Virksomhederne bag disse transaktioner var såkaldte ‘østlige kunder’, hvis endelige ejere hovedsageligt var russere.
Det betød dog ikke, at virksomhederne var beliggende i Rusland. Mange af dem var beliggende i skattely. Ifølge anklagemyndigheden gav de store beløb, der var tale om, og de sofistikerede virksomhedsstrukturer anledning til mistanke om hvidvaskning af penge.
En mistanke, som Nordea ifølge tiltalen ikke reagerede på i overensstemmelse med loven.
Ingen rygende pistol
Retsprocessen begyndte i maj efter ni års efterforskning, og i dag skulle Peter Nygaard afgive vidnesforklaring.
Da han afgav vidnesbyrd kl. 11, var han iført en blå og rød ternet skjorte, lyse bukser og brune sko.
I 2013 havde Peter Nygård arbejdet i banken i mere end et kvart århundrede. Han havde en ledende stilling i afdelingen for store kunder og var netop blevet bestyrelsesformand for selskabet i Danmark.
Derfor bad Christian Clausen ham personligt om at skride til handling, da Politiken kontaktede Nordea og videregav oplysninger om tvivlsomme russiske kunder med aktiver i skattely.
Peter Nyegaard stillede spørgsmålet til den daværende regionale direktør i Danmark, Anders Jensen.
Hvad laver IB (International Banking, red.)? Er det blot datterselskaber af udenlandske virksomheder? Og er det kun betalingsløsninger? Hvad får vi egentlig ud af det? Er der andet, jeg bør vide? Jeg vil hellere være forberedt, skrev Peter Nygård i en e-mail, der blev fremlagt i retten.
Brevet blev sendt på dansk, men svaret, der kom samme dag, var på engelsk, og den daværende regionale chef i Sverige blev også kopieret på korrespondancen.
Lederen, der gentagne gange har skrevet meget kritisk om Nordeas arbejde med bekæmpelse af hvidvaskning af penge.
I en e-mail til to af sine nærmeste kolleger kaldte Anders Jensen det “en sag, vi ikke kan vinde”.
– I løbet af de sidste 10-12 år har vi flere gange overvejet, om det var hensigtsmæssigt at oprette en international filial.
At lukke IB nu er fristende, men det kan tolkes som en indrømmelse af skyld fra vores side. Der er ingen ubestridelige beviser, skrev Anders Jensen, der hævdede, at Nordea overholdt lovgivningen.
Anklageren i sagen, Karen Møstrøp Jensen, ønskede at få afklaret i retten, om det er normalt, at den øverste ledelse personligt blander sig i sager, der vedrører en enkelt afdeling.
Peter Nygård så imidlertid ikke noget problematisk i dette.
“Mediedækningen betyder, at selv et ubetydeligt spørgsmål i sidste ende kan få alvorlige konsekvenser for hele virksomheden,” forklarede han.
Meget svært at forsvare sig
Artiklen på forsiden af Politiken blev ikke slutningen på den internationale afdelings aktiviteter, og få måneder senere stod Peter Nyehor foran endnu en delikat opgave.
En stor amerikansk bank, JP Morgan, som også var Nordeas korrespondentbank, kontaktede en medarbejder i Nordeas hovedkontor.
Med andre ord en slags partner, når der skulle overføres penge til konti i andre lande.
Den amerikanske bank ønskede at ansætte Kasper von Koskulla, der på det tidspunkt var chef for Nordeas engrosafdeling. Senere blev han afdelingschef.
Anmodningen vedrørte selskabet White Whale Shipping, der var ejet af en ukrainer.
I 2013 beskyldte den tyske avis Der Spiegel selskabet for våbensmugling til Syrien, og JP Morgan stillede spørgsmålstegn ved Nordeas kendskab til kunden.
Desuden havde de spørgsmål vedrørende godkendelsen af en række transaktioner inden for gruppen »Hvid Hval«, som så mistænkelige ud.
Undersøgelsen berørte også Peter Nyeegards virtuelle skrivebord, og to uger senere sendte han en e-mail til den regionale manager Anders Jensen, hvor han kaldte den internationale filial for inficeret.
Han mente, at det var absolut nødvendigt at foretage en grundig undersøgelse af bestemte kunder i filialen, hvis de ønskede at forblive kunder i banken.
“Det virker meget svært at forsvare, at vi fortsætter med at arbejde med ikke-kerneforretningskunder, når vi har så mange lignende situationer,” skrev Peter Nyegaard.
Ifølge den tidligere bankdirektør skal hans brug af ordet »inficeret« ikke tages så bogstaveligt.
I dag forklarede han i retten, at størstedelen af hans arbejde i banksektoren foregik på en handelsplatform, hvor han blandt andet handlede med aktier og obligationer. Her talte folk ofte meget direkte og lige ud af posen.
“Jeg forstår, at det lyder for stærkt. Dengang troede jeg, at det var kunder, vi skulle være opmærksomme på”.
I modsætning til modparten havde Nordeas advokat Jakob Skude Rasmussen kun få spørgsmål.
Var Nordea interesseret i at omgå lovgivningen om bekæmpelse af hvidvaskning af penge, spurgte han.
“Nordea havde ikke den mindste intention om at overtræde nogen regler. Den tanke er helt forkert,” sagde Peter Nyegaard, der forlod Nordea i juni 2014.
I dag arbejder Peter Nygård ikke længere i den finansielle sektor. I stedet tjener han til livets ophold ved at arbejde i en bestyrelse.
Retsagen mod Nordea fortsætter i næste uge, og høringerne fortsætter. Retssagen vil vare 60 dage, indtil juni næste år.